티스토리 뷰
목차
반응형
연말정산은 홈택스에서 ‘신청’하는 절차라기보다, 회사에 서류(자료)를 제출해 정산을 진행하는 과정입니다. 회사마다 제출 방식(온라인 업로드/서류 제출)과 마감일이 다를 수 있으니, 먼저 사내 공지(제출 일정·제출 방법)를 확인한 뒤 아래 체크리스트대로 준비하면 누락을 줄일 수 있습니다.
연말정산 서류 준비 전 확인할 것
- 제출 마감일 : 회사가 정한 날짜가 기준
- 제출 방식 : 사내 시스템 업로드 / 서류 직접 제출
- 간소화 자료만 제출해도 되는지 : 추가 증빙 필요 여부
요약: ‘언제/어떻게/무엇을’ 제출하는지 회사 공지를 먼저 확인하는 것이 가장 중요합니다.
연말정산 서류는 크게 2가지
- ① 홈택스 연말정산 간소화 자료 : 대부분의 공제 항목 자료가 자동 조회
- ② 추가 증빙 서류 : 간소화에 누락되거나, 회사가 별도 요구하는 항목
1) 홈택스 간소화 자료로 되는 서류
홈택스(또는 손택스)에서 연말정산 간소화 메뉴로 들어가면 항목별 자료를 조회할 수 있습니다. 회사 제출 방식에 따라 PDF 저장/출력 또는 사내 시스템 연동으로 제출합니다.
- 의료비(일부 제외)
- 교육비(일부 제외)
- 보험료(보장성 보험 등)
- 기부금(기관별로 누락 가능)
- 신용카드/체크카드/현금영수증 사용액
- 연금저축·IRP(일부 금융사/상품은 확인 필요)
요약: 간소화 자료는 편리하지만 누락되는 항목이 있을 수 있어 ‘추가 서류’도 함께 확인해야 합니다.
2) 추가로 준비해야 하는 연말정산 서류(체크리스트)
아래 항목은 간소화 자료에 자동으로 잡히지 않거나, 회사 제출 과정에서 별도 확인이 필요한 경우가 있어요. 본인 상황에 해당되는지 체크하고 준비하세요.
① 부양가족 관련 서류
- 부양가족 신규 등록 시 가족관계증명서(또는 주민등록등본)
- 주소지가 다르거나 부양 사실 확인이 필요한 경우 추가 확인 서류(회사 안내 기준)
- 장애인 공제 해당 시 장애인증명서 등
② 의료비(누락될 수 있는 항목)
- 간소화에서 누락된 병원/약국 이용 내역 영수증
- 안경/렌즈 구입 영수증(해당 시)
- 해외 의료비 등 별도 증빙이 필요한 항목(해당 시)
③ 교육비(누락될 수 있는 항목)
- 학원비·교육기관 납입증명서(해당 시)
- 해외 교육비 영수증/증빙(해당 시)
- 교육기관에서 발급하는 교육비 납입증명서(요구될 수 있음)
④ 기부금 서류
- 간소화에 누락된 기부금 영수증(기관 발급)
- 일부 종교단체·소규모 기관 기부금은 별도 확인 필요
⑤ 주택 관련 서류(해당자)
- 주택청약저축 납입증명서(필요 시)
- 전세자금/주택담보대출 이자 납입 관련 서류(은행 발급)
- 임대차계약서 사본, 주민등록등본 등(요구될 수 있음)
⑥ 연금저축·IRP 서류(해당자)
- 금융사에서 발급하는 납입증명서(간소화 누락 시)
- 여러 금융사 이용 시 합산/중복 여부 확인
요약: 부양가족/의료비/교육비/기부금/주택/연금은 ‘간소화 누락’이 자주 생기므로 추가 서류 체크가 중요합니다.
회사 제출 방식별 준비 팁
① 회사 시스템(온라인) 제출인 경우
- 간소화 자료 연동 또는 PDF 업로드 방식 확인
- 추가 증빙은 이미지/PDF 업로드가 가능한지 확인
- 마감 전에 제출 완료 상태를 반드시 확인
② 서류 직접 제출인 경우
- 간소화 자료 출력 + 추가 증빙을 항목별로 분류
- 회사 양식(신청서/체크리스트)이 있으면 함께 제출
- 원본 제출 여부/사본 제출 가능 여부는 회사 기준 확인
연말정산 서류 누락 방지 체크리스트
- 회사 공지에서 제출 마감일·제출 방식 확인했나요?
- 부양가족(부모/자녀/배우자) 정보가 정확한가요?
- 간소화 자료에 빠진 의료비·교육비·기부금이 없는지 확인했나요?
- 주택/연금 관련 서류는 해당 여부를 점검했나요?
- 제출 후 제출 완료 상태를 확인했나요?
함께 보면 좋은 글
▶ 연말정산 이용방법 총정리 (홈택스·손택스)
▶ 연말정산 공제 항목 한눈에 정리
▶ 부양가족 공제 기준 총정리
※ 본 글은 연말정산 서류 준비에 대한 정보 제공 목적이며, 실제 제출 서류 및 요구 사항은 회사 정책과 국세청 안내, 개인 상황에 따라 달라질 수 있습니다.
반응형